Liquidités | Financement

Il est difficile d’évaluer si la pandémie va ralentir prochainement ou si elle va se poursuivre sur une longue période. Les expériences précédentes (11 septembre, crise des marchés financiers, crise du franc) nous ont appris qu’il faut s’attendre à des «répliques». Même si les mesures prises permettent de bien absorber le premier choc, il est probable qu’il y ait un décalage avant l’effondrement. Le mot d’ordre sera alors: Cash is king! L'élément crucial dans toute période d'incertitude est de s'assurer de pouvoir maintenir les liquidités de l'entreprise - et de gagner du temps pour que l'entreprise se rétablisse. Nos spécialistes en financement vous aident à planifier vos finances en fonction de vos objectifs (constitution de fonds propres et étrangers).

Check-list

• Vérifiez l’influence de risques de change.
   
• Vérifiez les dettes.
   
• Entretenez un contact proactif avec les banques et les autres parties prenantes, afin de permettre, si nécessaire, un rééchelonnement de la dette ou d'autres sources de financement.
   
• Établissez une vue d'ensemble des lignes de crédit existantes et utilisez-les selon les besoins.
   
• Informez-vous au sujet des programmes d’aide de l’État.
   
• Réduisez vos créances résultant de livraisons et de prestations en cours: Vos clients pourraient à l’avenir rencontrer des difficultés financières, parlez-leur, aujourd’hui déjà, des factures en souffrance.
   
• Donnez des instructions à vos collaborateurs de la vente concernant la facturation à vos clients. Envisagez la possibilité d’offrir vos prestations uniquement contre un paiement anticipé.
   
• Essayez de négocier des délais de paiement plus longs et de reporter des paiements - cela fait partie d'une gestion active de la trésorerie.
   
• Mesures visant à préserver les liquidités par des réductions de coûts: Limitez les projets non essentiels actuellement ou, si possible, reportez-les. Réduisez les dépenses en fournisseurs externes, en freelances, en marketing, etc.

Liens utiles

Article: COVID-19 Update: Effets des mesures arrêtées par le Conseil fédéral le 20 et le 25 mars 2020

PDF: Accroissement de la sécurité de la planification financière

PDF: COVID-19: guide pour les administrations publiques