27. April 2020
In einem zunehmend komplexen, vernetzten und unsicheren Umfeld nimmt das Risikomanagement in der Finanzindustrie eine immer wichtigere Rolle ein. Aus diesem Grund hat BDO in Zusammenarbeit mit der «Groupe Informel des Risks Officers en Suisse (GIROS)» eine umfassende Studie durchgeführt, welche aktuelle Risikomanagement-Praktiken und Trends im Schweizer Bankensektor aufzeigt.
Grundlage der Studie bildet eine im Herbst 2019 durchgeführte detaillierte Umfrage, an welcher schweizweit über 50 Banken teilgenommen haben. Die Umfrage wurde durch CRO/Risikomanager (Management-Sicht) und Mitglieder des Verwaltungsrates ausgefüllt.
Im Folgenden fassen wir einige Erkenntnisse für Sie zusammen. Die vollständige Studie steht Ihnen kostenlos zum Download zur Verfügung.
Kurzer Auszug aus den Erkenntnissen der Studie
Die Studie zeigt, dass CRO/Risikomanager bei Banken grundsätzlich über eine breite Erfahrung und hohe Seniorität verfügen; gleichzeitig haben die CRO/Risikomanager aber Handlungsfelder identifiziert, in denen sie ihre technischen und zwischenmenschlichen Fähigkeiten (Soft Skills) noch verbessern wollen.
Die nachfolgende Tabelle macht deutlich, welches in den letzten 2 Jahren die Hauptentwicklungen und Haupttätigkeiten im Risikomanagement aus Sicht CRO/Risikomanager waren:
Grafik 1: Hauptentwicklungen/Haupttätigkeiten im Risikomanagement aus Sicht CRO/Risikomanager in den letzten zwei Jahren (Es waren Mehrfachnennungen möglich/%-Darstellung der Nennung)
Die nachfolgende Tabelle zeigt die Relevanz einzelner Risiken bei den befragten Banken auf. Wie viel Bedeutung den einzelnen Risiken beigemessen wird, hängt natürlich auch vom entsprechenden Geschäftsmodell ab. Interessant scheint uns, dass beinahe alle Umfrageteilnehmern die Cyber/IT-Risiken als hoch relevant eingestuft haben. Weniger überraschend wurden auch Zinsänderungsrisiken und Risiken im Umgang mit Daten/Datenschutz als bedeutend eingeschätzt. Es gilt zu berücksichtigen, dass die Umfrage vor der COVID-19-Krise durchgeführt wurde.
Grafik 2: Relevanz/Bedeutung der Risiken für die Bank (Es waren Mehrfachnennungen möglich/%-Darstellung der Nennung)
Die Studie hat eine Vielzahl von Herausforderungen aus der Sicht des Managements und des Verwaltungsrats im Umgang mit Risiken aufgezeigt. Als grosse Herausforderung wurde hierbei häufig die Aggregation der Risiken erwähnt.
Die Umfrageergebnisse lassen darauf schliessen, dass die befragten CRO/Risikomanager eine sehr klare und vorausschauende Sichtweise auf ihre eigene Tätigkeit haben. Der CRO eines grossen Finanzinstituts fasst dies wie folgt zusammen: «Das Risikomanagement ist nach wie vor ungleichmässig über die verschiedenen Risikoarten verteilt (z.B. hochautomatisierte Überwachung von Marktrisiken vs. unzureichende Analyse der vernetzten operationellen Risiken). Die Verbindungen zwischen den Risikoarten müssen noch verbessert werden, um die Risikobereitschaft der Bank zu bestimmen».
Hat diese Zusammenfassung Ihr Interesse geweckt? Gerne stellen wir Ihnen die vollständige Studie zum Download zur Verfügung.