Liquidität | Finanzierung

Es ist schwer einzuschätzen, ob die Pandemie bald abklingt oder über einen längeren Zeitraum andauert. Aus der Erfahrung früherer Krisen (9/11, Finanzmarktkrise, Frankenkrise) gehen wir davon aus, dass es «Nachbeben» geben wird. Selbst wenn der erste Schock gut abgefedert werden kann, ist anzunehmen, dass es zeitverzögert zu Einbrüchen kommt. Dann gilt: Cash is king! Das entscheidende Element in jeder Zeit der Unsicherheit ist es, sicherzustellen, dass die Liquiditätsposition des Unternehmens aufrechterhalten werden kann – und Zeit zu gewinnen, damit sich das Unternehmen erholen kann. Unsere Finanzierungsspezialisten unterstützen Sie zielorientiert und kompetent bei der Finanzplanung (Fremd-und Eigenkapitalbeschaffung).

Checkliste

• Prüfen Sie den Einfluss von Währungsrisiken.
   
• Prüfen Sie Schuldenverpflichtung.
   
• Halten Sie proaktiv Kontakt mit Banken und anderen Stakeholdern, um bei Bedarf eine Umschuldung oder alternative Finanzierungsquellen zu ermöglichen.
   
• Erstellen Sie eine Gesamtübersicht der vorhandenen Kreditlinien und nehmen Sie diese bei Bedarf in Anspruch.
   
• Informieren Sie sich über staatliche Hilfsprogramme.
   
• Reduzieren Sie Ihre ausstehenden Forderungen aus Lieferungen und Leistungen: Ihre Kunden könnten in der Zukunft in Zahlungsnot geraten, sprechen Sie heute schon mit ihnen über ausstehende Rechnungen.
   
• Instruieren Sie Ihre Mitarbeitenden im Verkauf bezüglich Rechnungsstellung an Ihre Kunden. Erwägen Sie, Dienstleistungen nur gegen Vorauszahlung zu erbringen.
   
• Versuchen Sie, längere Zahlungsfristen zu verhandeln und Zahlungen zu verschieben - dies ist Bestandteil eines aktiven Cash-Managements.
   
• Liquiditätsschonende Massnahmen durch Kosteneinsparungen: Schränken Sie aktuell nicht betriebsnotwendige Projekte ein oder verschieben Sie diese falls möglich. Reduzieren Sie Ausgaben für externe Anbieter, Freelancer, Marketing etc.

Nützliche Links

Artikel: Wie Sie den Konkurs abwenden können

Artikel: Coronavirus Update – Auswirkungen der vom Bundesrat am 20. und 25. März 2020 bestimmten Massnahmen

PDF: COVID-19 | Was ist jetzt am wichtigsten? Ein Leitfaden für die Öffentliche Verwaltung

PDF: Flyer Liquiditätsplanung mit «Liq-Tool»

Videos

Webinar: Liquiditätsplanung mit «Liq-Tool» – 31.03.2020